信託DM20040224v2.doc

信託財產運用管理系統
隨著經濟成長、個人財產的不斷累積，每家企業或個人在作其財富(動產或不動產)的投資組合時，不僅考慮到它的保值功能，還重視其投資報酬率，也因此，不管是短期或長期的資產規劃，銀行或信託公司開始意識到信託產品的重要性及獲利性。同時，隨時國內相關之信託法、信託業法、信託稅制及其他子法相繼頒布實施或積極制定中，信託觀念逐漸受到國人的重視。可以預見，未來在信託業務的經營環境中，信託業者將會隨著社會大眾實務上之需求而衍生出眾多各具特色的信託商品，而業務項目內容更含蓋了金錢、有價證?、動產、不動產、租賃、專利、著作權…等。然而，複雜的產品設計、不同的客戶需求、法令的各種風險及內控規定、投資比例及限制、投資標的操作…等，使人工作業或不完整的電腦應用程式將面臨更嚴苛的挑戰，無法充分滿足信託業管理人員之需求。台灣宇太新科技因應客戶之需求，先後完成信託財產管理系統各項應用模組之開發，系統內容包含個人信託、信託資金集合管理運用、國內外共同信託基金(含外幣)等，從客戶契約管理、投資交易、保管銀行、資產管理、會計作業、報表列印等，協助信託部門之主管及人員在具一致性、簡易性、完整性的操作介面上，完成信託財產之管理、運用及處分等核心工作。

產品特色

目前台灣受託銀行已開辦的業務中，大都以金錢之信託為主，而隨著信託相關法令的制定、信託觀念的推廣與各種信託業務的推展，可以預見信託應用系統平台的未來，必然尚有很大的功能需求；同時，因應顧客關係管理時代的來臨，在個人信託產品中，如何滿足個別客戶不同的需求，提供個人全方位的立體理財規劃，都需要在相關系統功能建置的同時，兼顧未來的彈性及延展性，此亦是新一代信託系統建置的重要考量。因此，台灣宇太新的信託系統中，特別著重規劃以下幾點特性：
彈性化原件設計
	系統採軟體元件化設計概念，可隨未來系統功能之需求，增加或修改系統軟體，協助資訊人員快速開發建置，大幅降低資訊系統維護成本。
系統功能之完整性
	各模組間可相互獨立，亦可相互結合成一套完整的信託財產管理系統，使用者可於同一系統內完成個人信託、集合運用管理、海內外共同信託基金、委託人管理等多項作業。
人性化操作界面
	採人性化的視窗界面，提供一致性、簡易性、完整性之操作需求。
參數化設定資產管理
	帳戶模組參數化設定，可隨產品組合、投資限制、投資標的等快速設定試算。
多幣別投資管理
	可投資不同發行市場幣別之標的物，如海外基金、公司債、股票、…..等等已達到多元化投資。
多功能報表管理
	提供個人或法人專屬的歸戶資產管理報表。
流程自動化管理
	提供使用者單位可定時及隨時啟動自動表單會簽流程，定時定點且快速傳遞各部門所需之管理報表。
信託業者的專屬系統
	功能齊全(操作方便快捷)。並配合業界趨勢與宇太新強大顧問群的建議不斷研發增加新功能，是針對信託業務量身訂作的專屬系統。
安全保障
	由卓越領先的技術開發團隊所研發，並針對業者需求提供軟硬體諮詢服務，符合國際標準的安全認證設計，確保資訊安全無虞。
測試完全
	經過各項壓力及功能測試，提供安全穩定的作業環境，理財7-11不打烊。
產品有口皆碑
	本系統已榮獲國內多家知名金控、銀行、信託業者使用，提供業者最完善的服務，如中央信託局、中國輸出入銀行、陽信商業銀行…等。

系統架構

客戶管理系統
	包括客戶基本資料、銀行存款帳戶、契約設定及自訂投資限制設定。
受益人管理系統
	受益人基本資料、銀行存款帳戶及收益單位金額設定。
收益分配系統
	依各商品標的分配受益人所得。
投資標的基本資料系統
	有價證券交易交割及帳務日設定、除權除息、信評評等、……。
作業流程設定管理系統
	設定權限管理、信託及保管作業流程達到內部稽核。
信託資產管理系統
	包含各信託及保管契約結合幣別模組及會計帳務模組產生各會計帳、日結、月結……。
信託淨資產計算系統
	可整合資訊源及匯入匯出，自動提供專戶評價。
資產配置規劃系統
	包含各契約所訂定之指定投資限制試算……。
實體庫存系統
	實體有價證券買入賣出庫存控管。
報表管理系統
	報表格式維護、批次自動產生報表設定。


開發技術與工具

採用Java N-Tier Open System應用邏輯架構


產品模組

個人信託系統：